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平安银行:致力于通过客户交易行为PG电子下载分析对合规客户和个体商户建立分类分级管理机制

2026-01-01
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平安银行:致力于通过客户交易行为PG电子下载分析对合规客户和个体商户建立分类分级管理机制

  同花顺300033)金融研究中心12月31日讯,有投资者向平安银行000001)提问, 董秘您好!我行积极落实反诈要求,但当前 “一刀切” 式转账额度限制、过度问询资金用途的执行方式,已引发不少问题。我行作为金融服务机构,缺乏核实客户资金真实用途的法定权限与技术支撑,相关措施难防新型诈骗,还给个体商户备货、市民缴大额费用等正常需求带来不便,基层员工也陷入 “合规遭投诉、放宽担风险” 的两难,影响品牌口碑。请问能否优化这类执行方式,平衡反诈责任与客户服务?

  公司回答表示,您好。本行严格落实监管要求,兼顾反诈责任与客户便利,致力于通过客户交易行为分析,对合规客户和个体商户建立分类分级管理机制,提升反诈防控精准性,进一步减少对正常交易的影响。此外,本行强化警银协作,优化涉案账户的快速处置流程,并加强一线员工的沟通培训,在履行反诈责任的同时,平安银行始终坚持以客户为中心,提供更便捷、有温暖的金融服务。感谢您对本行反诈工作的关注与建议。

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